איך לנהל תקציב משפחתי באקסל – זה פשוט כמו לפתח דינוזואר!
יודעים מה? לנהל תקציב משפחתי זה כמו לגדל דינוזואר בבית. זה מצריך קצת עבודה, אבל התוצאה בהחלט משתלמת. אז, לפני שתשברו את הכיסים ותוותרו, אנחנו כאן כדי להראות לכם איך עושים את זה באקסל.
השלב הראשון: למה בכלל צריך תקציב משפחתי?
אם עדיין לא השתכנעתם, הנה כמה סיבות טובות:
- תשמרו על הכסף שלכם: מדוע להוציא על דברים שאפשר לחיות בלעדיהם?
- תשקלו את ההוצאות: אם אתם יודעים היכן הכסף שלכם נמצא, תוכלו לשאול את עצמכם אם ההוצאה באמת הכרחית.
- תבנו חיסכון: כי כסף של חיסכון לא יפול מהשמיים, אבל כדאי לנסות להזמין אותו!
- תהיו מוכנים להפתעות: מי יודע מתי תצטרכו כסף עבור רכב שצריך תיקון או טיפול רפואי?
שלב שני: איך לא מתפוצצים באקסל?
אה, אקסל! התכנה שגורמת כמויות עצומות של אנשים להרגיש כמו אנליסטים של גבהים שזורקים שורות לתוך הכספומט. בואו נתחיל!
הכנת הגליון הראשון
כדי להתחיל, פתחו את אקסל וצריכים ליצור גיליון חדש:
- כותרת ראשית – קוראים לה "תקציב משפחתי".
- יצירת טבלה עם עמודות להוצאות, הכנסות, תאריך וקטגוריה (כל אחד מהקטגוריות יכול להיות מזון, בילויים, חיסכון ועוד).
- לזה אתם מוסיפים שורות עלויות כדי שתוכלו למלא את המידע.
הלאה עם הכנסות והוצאות
אוקי, הגיע הזמן להתחיל להכניס מספרים. ספרו את ההכנסות החודשיות שלכם: משכורות, הכנסות נוספות, דמי אשפוז (רק אם זה לרופא שלכם, לא מסיבת יום הולדת). עכשיו, מה לגבי ההוצאות?
- הוצאות חודשיות קבועות: כגון שכר דירה, תשלומי ביטוח, וכדומה.
- הוצאות שעשויות להשתנות: מזון, בילויים, בגדים, ואלו הוצאות שמזכירות לנו שכולנו בני אדם.
שלב שלישי: איך לנתח את הנתונים?
ברגע שהכנסנו הכל, דעו לכם שהממצא הכי חשוב זה מה לעשות עם כל המידע שצברנו.
מה המצב?
שימו לב לאחרונה על המצב הכללי:
- כמה כסף אתם מכניסים?
- כמה כסף אתם מוציאים?
- האם יש מקום לחסוך יותר?
- האם יש הוצאות לא הכרחיות שתוכלו לקטוע?
סיכום פעולות
בסוף כל חודש, קחו לכם ארבע-חמש דקות כדי לעבור על המסמכים שלכם.
- האם אחוז החיסכון שלכם עלה?
- האם אתם באיזון או רק מתדרדרים?
- אולי הגיע הזמן לעדכן את התוכנית?
מתי כדאי לבדוק את התקציב המשפחתי?
שאלו את עצמכם:
- לפני מסיבת יום הולדת: אין צורך לשבור את הכיסים.
- כשהרכב בפרפקט! אם יש לכם רעש חשוד, כדאי לדאוג.
- לקראת חופשה: מי יודע מה הכנתם לכרטיס טיסה?
שאלות נפוצות על תקציב משפחתי באקסל
- באיזה פורמט קבצים אני צריך להשתמש? אקסל הוא נהדר, אבל גם Google Sheets יכול להבטיח לכם שאין חובות שזרוקים בזבזנות.
- מה אם אני לא יודע איך להשתמש באקסל? חפשו מדריכים ביוטיוב – אין להם מייל ניוסלטר, אבל יודעים לעשות קסמים!
- כמה זמן אני צריך להשקיע? בערך חצי שעה בכל שבוע. תחשבו על זה כמו זמן של סמואל! (סמואל זה בן של השכנה שלך שבא כל שישי).
- האם כדאי להשקיע באפליקציות? אם בא לכם לשלם, זה לא כזה נורא. אבל אם תעשו את זה באקסל, אתם תחסכו כסף ובו זמנית תתפוס חוויה.
- מה אם אני מפספס הוצאות? האמת? זה קורה! פשוט תשקלו להוסיף עוד פיג'מה אימפריאלית ולחזור אחורה. (רק אל תגלו לאחרים).
אז מה אתם מחכים? הגיע הזמן לקחת את התקציב בידיים! החיים קצרים, אבל התקציב שלכם עשוי להפוך אתכם למלך של הדינוזארים.