מס עזבון: מה זה ואיך זה משפיע עליך?
מס עזבון. המונח הזה נשמע כמו שם של סרט מתח, אבל האמת היא שהוא הרבה יותר משעמם מכפי שהוא נשמע. אז מה זה בדיוק? ומה זה אומר עלינו, האנשים החמודים שמתכננים לעזוב את העולם הזה יום אחד? בואו נעשה סדר, כי זה יכול להיות לא פחות מסבך כשהעניין יגיע לשולחן המשפטים!
מס עזבון: הפתיח אם אתם לא אוהבים דמעות
מס עזבון הוא מיסים שמשלמים על הנכסים שהשאיר המוריש אחרי מותו. כלומר, אם סבא שלכם החליט להעביר את אוסף המזרקים שלו (מה אתה עושה עם זה, באמת?), ייתכן שתצטרכו לשלם מס על הנכסים האלה.
ככל שהעזבון שלכם גדול יותר, כך המס יהיה גבוה יותר. והאמת היא — זה יכול להיות כסף שמישהו משלם ממש לאחרונה, או פריט עתיק שצריך לתפוס את כיסאות המנהלים עליהם.
איך מתמודדים עם המס? הדברים שחשוב לדעת
- גודל העזבון: ככל שהעזבון גדול יותר, כך המס יהיה גבוה יותר. אם סבא שלכם היה עשיר, הייתם צריכים לשים לב.
- הכנסות נוסף: הכנסות נוספות מהעזבון עשויות לגרום לעלייה במסים. תחשבו על זה, לפני שתחליטו למכור את הסוס של סבא!
- פטורים: קיימים פטורים במקרים מסוימים, כמו במקרה של ירושה של בני משפחה קרובים. תשאלו את עצמכם "האם באמת הייתי כל כך טוב אליו?"
מתי צריך לשלם מס?
ובכן, אפשר לומר שזה תלוי. במדינת ישראל, למשל, שיעור מס העזבון נחשב לאחת הבשורות הפחות נפלאות. אם הנכסים הפנויים הם מעבר לסכום מסוים (שעדכנו אותו רק אחרי מלחמת העולם 12, לא ברור…), אז תצטרכו להיפרד מכמה מאות שקלים ומעלה.
שאלות נפוצות (אולי גם נשובות?)
1. האם אפשר לחסוך במס העזבון?
ודאי! חישובי עזבון מתמחים בתכנון חכם, ואם תתייעצו עם איש מקצוע, תמצאו דרכים להקטין את שיעור המיסים.
2. איזה סוג נכסים מחייבים במס?
בעיקר מדובר בדברים כמו: דירות, מכוניות, ועוד. כל מה שראה את חייך בוודאי ייזכר.
3. מה קורה אם מס העזבון לא משולם?
כאמור, השלטון לא אוהב לשמוע על זה! אתם יכולים למצוא את עצמכם במשפטים עם העניינים האלו שלא נגמרים.
4. האם יש פטורים לעזבון?
כן, חתולים מתים מהפטורים פה. מזל טוב, אם אתם יורשים של משפחה! ברוב המקרים יש פטורים.
5. האם יש מסים נוספים?
בוודאי, בנוסף למס העזבון יש את מס ההכנסה. זה נשמע כמו סיפור חדשות לא נעים.
ההשפעות החברתיות של המס
מס העזבון יכול לעורר לא מעט מחלוקות משפחתיות. מה קורה כשיש אחים ואחיות שאינם מסכימים על חלוקת העזבון? בום! נכנסנו לתחום השיחות האישיות המרביות בחגים.
ולא חיים כאן את הכאב הזה? למעשה, זה המצב שאתם לא רוצים להגיע אליו. בימים של פרידה מהעולם, מתוכננים רבים רואים את הכסף כמו משוקלל מול בני הזוג והילדים.
אז מה עושים עכשיו?
הכי פשוט — מתכננים! הכינו לעצמכם רשימה מסודרת של נכסים, ציינו את כל הגדלים וערכים אפשריים. זה יקל על התהליך כהוגן.
סוגי עזבונות ומס עזבון ב-5 צעדים
- הבנת עזבון; הכירו את הנכסים שלכם.
- תכנון מקדים; התייעצו עם אנשי מקצוע.
- נכונות לשלם; כי השלטון לא אוהב לחכות.
- חלוקה הוגנת; דאגו שהכול יהיה ברור ואפקטיבי.
- התמודדות עם מחלוקות; פעמים רבות, תכנון מצוין יכול לצמצם את האפשרויות.
סיכום
לסיכום, מס עזבון הוא אחד מהנושאים החשובים ביותר שיכולים להשפיע עליכם באופן ישיר. רוצה להיות יצירתי ולא יקנה את עורך הדין? תחשוב על נכסים, על תכניות — והכי חשוב: תחשוב על משפחתך! לעיתים, מה שיכול לנווט את המוכר שלך לא خارطة לא מאוד מוכרת, יכול להיות המפתח להצלחה.
אז נהיה חכמים, יש לנו עזבון לשמור!