איך לפתוח תיק השקעות עצמאי? 5 שלבים פשוטים שכולם יכולים להבין!
תחום ההשקעות. השם שעושה לרבים מאיתנו צמרמורת, כאילו קיבלתם סופת ברקים אמריקאית רק מהמחשבה על זה. אבל לא חייב להיות כך! אנחנו כאן כדי להנגיש את העולם הזה ולהראות לכם שזה לא כזה קשוח.
אז למה בעצם כדאי להשקיע?
החיים הם לא רק לעבוד, לשלם חשבונות ולחכות להפתעות הלא נעימות בסוף החודש. השקעות יכולות להיות האפשרות שלכם לחיות טוב יותר, לעתיד פחות מודאג. אבל לא רק זאת, השקעות נבונות יכולות גם להבטיח לכם:
- תשואה כספית – מי לא רוצה לראות את הכסף שלו מתהדק?
- פיזור סיכונים – לא כדאי לשים את כל הביצים basket אחד!
- חופש כלכלי – הקטנת התלות במשרה של 9 עד 5
מוכנים? בואו נתחיל – 5 שלבים פשוטים!
שלב 1: הגדרת המטרה שלכם
אל תלכו למרוץ בלי לדעת למה אתם רצים. לפני שפתחתם תיק השקעות, שאלו את עצמכם:
- מה המטרה שלי? פנסיה? טיול של פעם בחיים?
- אילו סכומים אני יכול להשקיע? אל תבואו עם משחקי צ'קים ולא לדעת כמה יש לנו בכיס.
המטרה שלכם היא המנוע לכל מה שיבוא אחרי זה!
שלב 2: מה זה בכלל תיק השקעות? ומה אני צריך?
תיק השקעות הוא בעצם סל של ניירות ערך שונים. זה מה שיכולה להיות ההתחלה של חיי הכלכלה שלכם. אבל מה אתם צריכים כדי לפתוח תיק כזה?
- תעודת זהות – ודאי שכזו, אל תשכחו שצריך להוכיח שקיימים אנשים אמיתיים מאחורי כל המסמכים!
- מספר חשבון בנק – כדי שידעו איפה להניח את הרווחים שלכם.
- סכום התחלתי – אתם לא חייבים להתחיל עם סכום עתק, אבל גם לא עם 50 ש"ח.
שלב 3: לבחור את בית ההשקעות הנכון
כאן מתחיל הכיף! אל תתפתו לפרסומות באותיות קטנות, זה לא מדגדג!
- תשאלו שאלות. כמה עמלות? מי זה יועץ ההשקעות שלי?
- תשקלו את הניסיון שלהם. מה הם באמת עשו עם הכסף שלכם?
- האם יש להם אפליקציה נוחה? המשקיעים החדשים אוהבים לדעת מה קורה בכמה קליקים.
שלב 4: קובעים אסטרטגיית השקעה
לא תוכלו להיכנס למערבולת של השקעות בלי לתת למישהו להדריך אתכם! תחשבו על זה כעל מורה פרטי שמורח עליכם כל מיני ידע. מה שחשוב הוא:
- סיכון מול תשואה – אתם משקיעים באותו מקום כמו צוללנים במקביל לשחיינים.
- מה הכוונה שלי? – אני רוצה לגדול לאט ויציב או לסכן הכל על טיסה קצרה?
שלב 5: התחל להשקיע!
הגעתם לנקודת השיא. עכשיו אתם כבר ממש בפתח ההשקעות העצמאיות שלכם. תתחילו להשקיע, תראו את הכסף שלכם מתחיל לתפוס גובה!
- שימו לב לדו"ח ההשקעות
- היו ריאליים עם התחזיות שלכם
- בקיצור, השקיעו עם ראש פתוח!
שאלות ותשובות
איך אני יודע אם אני משקיע נכון?
נראה שהשוק רועד? דווחו חיובי לאלו שקונים. אם זה מרגיש לכם מרגש, זה נכון!
האם יש גם הפסדים בהשקעה?
הצחקתם אותנו! בהחלט, תמיד קיימת סיכון. זה הימור, שימו לב!
האם כדאי לי להיעזר ביועץ?
אם אתם מרגישים אבודים כמו ילד מול מפת עולם – אז בהחלט!
באיזה סכום כדאי להתחיל?
כמו שאמרנו, זה תלוי. חפשו מה שמתאים לכם!
האם יש מקום להשקעות נוספות?
לא חייבים, אבל תמיד יש מקום להרחיב את התיק אם הכוכבים מסתדרים.
לסיכום
פתיחת תיק השקעות עצמאי היא כמו לבשל ארוחת ערב. קצת מסתורי בהתחלה, אבל כשיש לכם מתכון – אתם בדרך למנה המנצחת שלכם! אתם לא צריכים להיות גאונים כדי להשתתף, רק ללקוחות ולידע הנכון. אז למה אתם מחכים? השוק מחכה לכם!