מה זה בעצם קרן אירית S&P 500, ולמה כולם מדברים עליה?
אם יצא לכם לשמוע את השם "קרן אירית S&P 500" ולא ממש הבנתם מה זה, אתם לא לבד. לחלק מכם זה נשמע כמו שם של שיר לא מובן מהרדיו, אבל האמת היא, שזה הרבה יותר מעניין ממה שזה נשמע.
נתחיל מזה שאם אתם שואלים את עצמכם מה בדיוק זה S&P 500, אז תודו שהגעתם למקום הנכון. במאמר הזה נלמד הכל על קרנות הנכות, נבין איך הן פועלות, ולמה זה עלול להיות השקעה חכמה (או מטורפת) עבורכם.
אז, מה זו הקרן הזאת?
קרן אירית S&P 500 היא בעצם קרן שמח imitates את המדד המפורסם S&P 500, שמכיל את 500 המניות הגדולות ביותר בשוק האמריקאי.
למה דווקא "אירית", אתם שואלים? ובכן, ישנם יתרונות מיסוי שמקנים יתרון לישראלים – על זה נדבר יותר בהמשך.
מה היתרונות של הקרן?
- עמלות נמוכות: טוב, אתם לא רוצים לשלם עמלות גבוהות (אלא אם כן אתם ממש אוהבים את הבנק שלכם).
- חשיפה לשוק האמריקאי: כך אתם שולחים את הכסף שלכם למחוזות זרים – ובלי להוציא רגליים מהבית!
- פיזור סיכון: השקעה ב-500 חברות שונים. זה כמו לפזר את הביצים בסלסלות שונות.
למה חשוב לדעתי להכיר את המונח?
כי הרבה אנשים טועים לחשוב שהשקעה היא עניין של אנשים עם חליפות, אבל זו ממש לא האמת. כיום כל אחד יכול להשקיע, גם אם אין לו תואר בכלכלה.
מה ההבדל בין קרן אירית לקרן ישראלית?
- מיסוי: קרן אירית נהנית ממס רווחי הון של 0% למשקיעים ישראלים.
- נזילות: קרנות ישראליות רבות יש להן הגבלות על נזילות – לא ניתן למשוך כספים בכל רגע.
- עמלות ניהול: עמלות בקרנות ישראליות עשויות להיות גבוהות יותר.
שאלות נפוצות
1. האם אפשר להתחיל להשקיע עם סכום קטן?
בהחלט! יהיו לכם עשרות אופציות, אפילו מסכום של 100 ש"ח!
2. האם יש סיכון בהשקעה?
כמובן. השקעה כרוכה בסיכון, אבל ההיסטוריה מצביעה על כך שהתשואות לאורך זמן נוטות להיות חיוביות.
3. האם אפשר למשוך כספים בכל שלב?
בקרן אירית, בדרך כלל כן. זה אחד היתרונות!
4. מה קורה כשיש משבר בשוק?
למרות שהשוק יכול ליפול, ההיסטוריה מראה שמדדי שוק כמו S&P 500 מתאוששים לאחר תקופות קשות.
5. האם יש מגבלות בגיל ההשקעה?
לא ממש. כל אחד יכול להשקיע, גם אם אתה עומד על רגל אחת.
לסיכום
קרן אירית S&P 500 לא רק שהיא משקפת את השוק האמריקאי, אלא גם מציעה יתרון מס משמעותי למשקיעים ישראלים. אם אתם מחפשים דרך להשתלב בשוק ההון בלי לצאת מהבית, זו בהחלט דרך חכמה.
אל תשכחו, כל השקעה היא סיכון. אבל עם ידע נכון והבנה מעמיקה של הכלים העומדים לרשותכם, תוכלו להשקיע בקלות ובנחישות.
אז תכינו את הסכום שאתם מוכנים להשקיע, ולכו לבדוק את הקרן האירית. כי בעולם ההשקעות, הזמן לא מחכה לאף אחד – ובטח לא להרבה אנשים עם חליפות!