s&p 500 תשואה שנתית: מה צופן העתיד למשקיעים?

מה זו תשואה שנתית של S&P 500 ואיך היא משפיעה על הכיס שלנו?

אה, ה-S&P 500! זהו הוא המדד שמפחיד אנשים וכספים בכל העולם. לכולם יש שאלות:
מה זה?
למה זה חשוב?
ומה לעזאזל זה אומר על ההשקעות שלי?
אז בוא נצלול לתוך המים העמוקים, עם כוס קפה (או אלכוהול למי שרוצה) ונראה מה קורה!

מהו S&P 500 בכלל?

קודם כל, לפני שאנחנו נכנסים לרזי התשואה השנתית, צריך להבין מה זה S&P 500 בכלל.
אז, S&P זה בעצם ראשי תיבות של “Standard & Poor's” – לא, לא מדובר על שין-שין אחרי משקה חם, אלא על שתי חברות אנליזה ידועות ששמו את המדד הזה על המפה.

• 500 חוץ מהכמויות של פיצה שאתם אוכלים – המדד כולל 500 מהמניות הגדולות והחשובות ביותר בשוק האמריקאי.
• כן, זה אומר שהוא משקף את הכלכלה האמריקאית בכבודה ובעצמה.

אז למה זה כל כך חשוב?

כאן מגיע החלק שכולנו מחכים לו! התשואה השנתית של S&P 500 נתפסת כאינדיקטור מכריע למשקיעים.
איזה כיף לדעת שהמניות שלך עושות עבודה טובה!
אז מה בעצם זה אומר?

• תשואה שנתית היא המדד שמראה לנו בכמה גדלה ההשקעה שלנו בשנה החולפת.
• האם זה אחד מאותם מספרים ששמים לנו בראש? בהחלט!

מספרים נעים לך בראש?

ובכן, בואו נתחיל עם הדברים הבסיסיים.
במהלך השנים S&P 500 הכניס משקיעים מאוד שמחים (או מאוד עצובים, תלוי בזמן ומה תקופה).
אספתי כמה מספרים מעולים כדי שתבינו על מה אני מדבר:

• ממוצע התשואה השנתית לאורך השנים האחרונות? כ-10%!
• סביר להניח שאם השקעתם 10,000 ש"ח לפני 20 שנה, היום היה לכם די הרבה כסף לרכוש וילה באילת (או לפחות לשמור מקום בחוף הים).
• אבל שימו לב, גם משקיעים מתוסכלים מתקשרים לתחנת רדיו בשנה שבה 2008 הרגישו כמו המפסידים הגדולים.

איך מחשבים את התשואה הזו?

נשמע כאילו מדובר במשוואת מורשת משכנה שלכם? לא כל כך.
החישוב הוא לא מסובך ואינו מצריך דוקטורט במתמטיקה.
למעשה, כדי לדעת כמה השתנתה ההשקעה שלכם, אתם צריכים לעקוב אחרי השינויים במדד S&P 500.

השלבים לסיכום התשואה:

1. לבדוק מה הייתה ההשקעה ההתחלתית שלכם.
2. לראות מה שווי ההשקעה בהווה.
3. לחלק בכסף שהשקעתם הראשונה.
4. להכפיל את התוצאה ב-100 כדי שתהיה לכם אחוזה!

האם יש סיכונים?

כמובן! כמו עם כל השקעה, יש סיכונים.
לא כל התקופה היא “חיים על מגרש הגולף”. מתי אפשר לאכזב?
גם כאן. רבות מהשנים היו עם שיעורי תשואה שליליים.

• כמו בשנת 2008 שגרמה לאנשים לראות את השקעותיהם הולכות באוויר רווי.
• אבל מה לעשות, אחת מהתכונות של שוק המניות היא השפעה רחבה ואי וודאות.

שאלות ותשובות ששווה לדעת!

• ש: מה קורה אם אני לא משקיע ב-S&P 500?
  ת: אתה עלול לפספס תשואות יפות! גם אם אתה אוהב להשקיע בתחומים אחרים, כדאי לדעת על המדד הזה.
• ש: האם התשואה של S&P 500 משתנה כל שנה?
  ת: בהחלט! זה לא נעשה באותו נגן במשך זמן רב. יש שנים טובות ויש שנים חלשות.
• ש: איך אני יכול להשקיע ב-S&P 500?
  ת: ישנן קרנות נאמנות ואופציות כמו ETF. במה זה סותר? לא סותר!
• ש: האם אני צריך להיות רווק כדי להשקיע?
  ת: לא, אבל שהמזל שלך יעמוד לצידך בכל מצב – זה יכול לעזור.
• ש: האם יש לי סיכוי גבוה להפסיד?
  ת: אם תבחר להשקיע, סיכוי תמיד יש, אבל בדרך כלל מושגר לכם פוטנציאל טוב.

לסיכום!

אז הנה דיברנו על S&P 500 כמו מישהו מהכיתה של ליאון קנינגאם.
זה בהחלט מעניין, מאוד חשוב וגם כולל דברים שסביר להניח שלא נחשבתם.
אם אתם אתם בעסקי ההשקעות, כדאי לראות את המדד הזה כאח שלכם – כי גם אם חלק מהשנים יהיו קשות, ה-S&P 500 ייתן לכם מראה על עתיד טוב.

ולסיום – אל תשכחו, השקעות זה כמו ג'ודו.
צריך לדעת מתי לקפוץ, מתי להחזיק חזק ומתי פשוט לשבת ולחכות להזדמנות.